Top 5 Cách Đầu Tư Tiền Ảo Hiệu Quả Ít Rủi Ro

Không thể phủ nhận rằng tiền điện tử là một chủ đề nóng đối với giới đầu tư trong những năm gần đây. Đặc biệt là sau 2 lần chạm đỉnh vượt ngưỡng 60 nghìn đô năm 2021 thay đổi vị thế của rất nhiều nhà đầu tư. Bên cạnh những con số lợi nhuận lớn, cũng có song song những mối quan tâm khi tham gia thị trường. Vậy cách để giảm rủi ro và tăng cách đầu tư tiền ảo hiệu quả là gì? Cùng đọc qua những hướng dẫn đầu tư tiền ảo phía dưới nhé

1. Đầu tư tiền ảo như thế nào cho thông minh

Các nhà đầu tư kiếm tiền từ đầu tư tiền ảo, nhưng mọi người cũng mất rất nhiều tiền từ vụ scam tiền điện tử. Do đó, trước khi bạn đặt bất kỳ một khoản tiền nào để mua tiền ảo, bạn nên dành một chút thời gian để tìm hiểu xem loại tiền / mã token đó có đáng để đầu tư hay không.

Nghiên cứu và khám phá thị trường tiền ảo

Kĩ năng tìm hiểu và nghiên cứu các mã tiền số, hay còn gọi là DYOR (do-your-own-research)- là một kĩ năng rất phổ biến đối với giới đầu tư. Vì các khoản đầu tư là của bạn nên bạn cần xác định rõ rằng bản thân mình chính là người cần tìm hiểu danh mục đầu tư và các mã token mình sắp đầu tư. Các câu hỏi ban đầu khi tìm hiểu 1 token có thể là:

• Bạn đã nghe về đồng tiền đó ở đâu, và bạn đã nghe gì về nó?
• Nguồn cung cấp thông tin cho bạn có đáng tin cậy không?
• Hoặc, bạn có nghe nói về việc nó sẽ kiếm được bao nhiêu tiền cho các nhà đầu tư không?

Có hai điều nhà đầu tư cần nhớ: Không ai cho đi tiền miễn phí và cách đầu tư tiền ảo quan trọng hơn số tiền bạn đầu tư.

Đầu tư tiền ảo với số tiền bạn chịu được rủi ro

Một nghiên cứu gần đây cho thấy trong tất cả các danh mục đầu tư, nhà đầu tư nên dành 4-6% để phân bổ cho tiền điện tử. Nghiên cứu bao gồm tất cả các loại tiền điện tử, ví dụ như bitcoin , ethereum, hay XRP. Các cố vấn tài chính, các nhà hoạch định tài chính và các chuyên gia tiền tệ khác đã đề xuất phân bổ tài sản từ 1% đến 5% cho tiền điện tử . Thành phố Rio de Janeiro của Brazil đã đầu tư 1% dự trữ kho bạc của mình vào tiền điện tử, khoảng đầu tư này cũng để phục vụ cho mục đích học cách đầu tư tiền ảo và nghiên cứu tài chính quan trọng ở cấp chính phủ.

Edelman đã đưa mô hình này vào một kịch bản bao gồm danh mục đầu tư điển hình chứa các loại tài sản với tỉ lệ 60/40. Dữ liệu lịch sử từ khoảng thời gian diễn ra đợt tăng giá lịch sử năm 2017 của bitcoin cho thấy giá bitcoin tăng 1.500%, sau đó là giảm 84%. Một danh mục đầu tư không có bitcoin sẽ có lợi nhuận khoảng 7% trong một năm (ước tính thận trọng) và nhờ lãi kép, 14,5% trong hai năm. Nhưng thay đổi một chút phân bổ tài sản đó thành 59/40/1 – bổ sung 1% tiền điện tử – lợi nhuận tiềm năng có thể tăng lên 22% trong năm 1 và 15,4% trong năm 2 (với mức giảm 85%). Đây rõ ràng là cách đầu tư bitcoin hiệu quả.

Và trong trường hợp hiếm hoi tiền điện tử sụp đổ hoàn toàn, phân bổ 59/40/1 vẫn mang lại lợi nhuận 6% trong năm 1 và 13,4% trong năm 2, Edelman nói.

Như vậy, cùng với một mức đầu tư, việc phân bổ danh mục đầu tư và có các bước đầu tư tiền ảo hợp lý sẽ tăng cơ hội sinh lời nhưng rủi ro gần như không đáng kể.

Cẩn thận với các trang web giao dịch tiền ảo không uy tín

Các vụ lừa đảo tiền điện tử vẫn đang gia tăng với tốc độ chóng mặt. Vì vậy để bảo vệ tiền của mình trong thị trường này, nhà đầu tư cần xây dựng nhận thức về các loại lừa đảo phổ biến trên các trang web. Nhà đầu tư cần hiểu cách đầu tư tiền hiệu quả cũng cần bao gồm cách loại trừ các rủi ro khi đầu tư, đặc biệt là khi gặp scam hay lừa đảo.

Có các mô hình lừa đảo phổ biến như:

• Các cách thức lừa đảo, scam ​​hướng tới quyền truy cập vào ví kỹ thuật số hoặc lấy mã xác thực của các nạn nhân. Mục tiêu của chúng là lấy thông tin truy cập vào ví kỹ thuật số – ví dụ như metamask hoặc các loại thông tin cá nhân khác như mã bảo mật. Hoặc đối với các nhà đầu tư mới không rành về máy tính, chúng có thể tìm cách kiểm soát máy tính của họ. Một trong những kiểu lừa đảo phổ biến nhất của mô hình này là scam thông qua việc lấy quyền giao dịch metamask của ví của nhà đầu tư khi họ đồng ý kết nối ví metamask với 1 trang web lừa đảo.
• Can thiệp vào quá trình chuyển tiền để chuyển tiền tới mã ví của kẻ lừa đảo, scam thông qua việc tạo dựng thông tin giả mạo (ví dụ như cách đầu tư vào tiền ảo sinh lợi nhuận tức thì) để lôi kéo nhà đầu tư hoặc tạo các cơ hội kinh doanh không có thật.

Giữ thiết bị được an toàn

Khi đầu tư vào thị trường crypto, bạn sẽ giữ tiền tại một số nơi như: sàn giao dịch, ví điện tử, và các đơn vị giao dịch trực tuyến ngang hàng khác. Đầu tư tiền ảo như thế nào đã là một vấn đề, giữ được khoản tiền đầu tư của an toàn còn là một vấn đề cần lưu tâm hơn. Có những cách để bảo mật thông tin và tài sản kĩ thuật số của bạn như:

• Thận trọng với các dịch vụ trực tuyến, các website – bất kỳ thiết bị nào được khi đã kết nối với internet đều có thể bị tấn công
• Sử dụng ledger (ví lạnh) để giữ các đồng coin hold lâu dài
• Và luôn ghi nhớ: bất kì thông tin nào liên quan tới những cam kết đầu tư lợi nhuận lớn, hoặc trao tặng tiền miễn phí, đều có thể là scam

Bảo mật thông tin đăng nhập

Thông tin đăng nhập chính là thứ dễ bị tấn công nhất, đặc biệt là đối với ví điện tử, chỉ cần lộ seedphrase là tin tặc đã có thể truy cập vào ví của bạn. Vì vậy khi quản lí tài khoản và ví bạn cần:

• Dùng mật khẩu mạnh để quản lí tài khoản
• Sử dụng bảo mật nhiều lớp và kết nối với điện thoại để tránh bị mất tài khoản khi bị lộ mật khẩu
• Giữ seedphrase tại nơi an toàn, cá nhân
• Không chia sẻ mật khẩu hoặc seedphrase

2. 5 Cách đầu tư tiền ảo hiệu quả

Những phương pháp đầu tư sau là những phương pháp đầu tư tiền ảo đã được xác nhận hiệu quả và được biết đến rộng rãi trong giới đầu tư, bao gồm:

Cách đầu tư tiền ảo đối với FXCM

Bạn có thể giao dịch 24/7 một số loại tiền số có vốn hóa lớn trên thế giới bằng cách sử dụng một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn, chẳng hạn như FXCM.

FXCM là nhà cung cấp hàng đầu dịch vụ giao dịch CFD đầu tiên với đòn bẩy tối đa lên đến 1:400. (Lưu ý )

(CFD – Contracts for Difference – Hợp Đồng Chênh Lệch). Đây là một công cụ tài chính và cũng là một phương thức phổ biến để các nhà đầu tư có thể tham gia các thị trường tài chính.

CFD cho phép các nhà giao dịch kiếm lời từ biến động giá của một tài sản cơ bản mà không cần thực sự sở hữu tài sản đó. Nhờ việc không cần sở hữu tài sản cơ bản, các nhà giao dịch CFD có thể giảm thiểu được rất nhiều chi phí và bất lợi của hình thức giao dịch truyền thống.

Khi đầu tư tiền ảo với FXCM, nhà đầu tư có thể:

• Giao dịch theo xu hướng: quan sát xu hướng thị trường và tiến hành mở lệnh mua hay bán vị thế giao dịch CFD BTC/USD
• Không yêu cầu ví điện tử hay ví lạnh: các khoản lợi nhuận hay thua lỗ được ghi nhận trực tiếp vào tài khoản ngay lập tức mà không cần chờ đợi
• Chi phí giao dịch thấp
• Giao dịch với đòn bẩy

Tại FXCM, nhà đầu tư có thể đầu tư vào các cặp giao dịch tiêu biểu như BTC/USD, ETH/USD, DOGE/USD, DOT/USD và cũng có những cặp giao dịch mới nhất như BNB/USD, KSM/USD, SOL/USD,

Mua chờ tăng giá và bán

Đây là phương thức thể hiện một cách tiếp cận lâu dài đối với đầu tư tiền điện tử. Đối với các nhà giao dịch mới bắt đầu họ cố gắng kiểm soát và “ăn thua” với thị trường nhưng điều họ nên làm là giữ đồng tiền của họ đi qua mọi dao động lớn của thị trường. Tuy vậy, khi xu hướng đầu tư tiền ảo thay đổi, nhà đầu tư có thể bị dao động khiến họ thực hiện hành vi bán ra.

Giá của Bitcoin và các loại tiền điện tử khác nổi tiếng là biến động, nhưng Holder không quan tâm đến những biến động giá. Holder đại diện cho một chiến lược để thống trị FOMO (cảm xúc sợ bị bỏ lỡ cơ hội), FUD (Nỗi sợ hãi, Sự không chắc chắn và Sự nghi ngờ) và những cảm xúc làm nhà đầu tư phải bán ra khác. Mọi hướng dẫn đầu tư tiền ảo đều vô nghĩa khi nhà đầu tư hoảng sợ và bán tháo.

Những ví dụ điển hình như những đồng metaverse như Sand, Mana đều đã có những lần tăng tới 500-700% sau một thời gian dài sideway trước khi tăng vụt nhờ tin tức phát triển metaverse từ facebook. Nếu không thể vượt qua những cơn sóng biến động của thị trường bạn sẽ không thể bán với giá mong muốn của mình.

Đào tiền ảo bằng hệ thống

Khai thác tiền điện tử là công việc khó khăn, tốn kém và không dễ dàng để bắt đầu. Tuy nhiên, hoạt động khai thác có sức hấp dẫn đối với nhiều nhà đầu tư quan tâm đến tiền điện tử vì thực tế thợ đào nhận được phần thưởng cho công việc của họ bằng các token. Điều này tương tự như những người khai thác vàng ở California vào năm 1849. Và nếu bạn có đam mê với công nghệ, đây chắc chắn là một trong những xu hướng đầu tư tiền điện tử không thể bỏ qua

Đầu tư ICO

ICO là sự kiện huy động tiền dự án từ các nhà đầu tư mua đồng token. Các nhà đầu tư nhận tiền điện tử để đổi lấy những đóng góp tài chính của họ và ICO cũng là cách đầu tư tiền số khá phổ biến trong những năm gần đây.

ICO là phiên bản tiền điện tử tương đồng với (IPO) trên thị trường chứng khoán. Mặc dù có thể kiếm được lợi nhuận lớn thông qua ICO, việc thiếu những quy định đi kèm về mặt pháp lý sẽ khiến chúng trở nên rủi ro. Trong quá trình ICO, bạn sẽ cần tìm hiểu kĩ những thứ sau:

• Whitepaper của dự án
• Lộ trình dự án ngắn hạn và dài hạn – roadmap
• Nghiên cứu thị trường
• Website của dự án
• Lượt tương tác và hoạt động trên mạng xã hội
• Các chiến dịch tiếp thị của dự án

Trade

Hành động suy đoán về biến động giá tiền điện tử thông qua tài khoản giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFD) hoặc các hành động mua bán các đồng tiền thông qua một sàn giao dịch được gọi là trade tiền điện tử.

Ví dụ: bạn có thể long (mua) nếu bạn tin rằng giá trị của tiền điện tử sẽ tăng hoặc short (bán) nếu bạn tin rằng giá trị sẽ giảm. Với công cụ đòn bẩy này, chỉ cần một khoản tiền ký quỹ nhỏ là nhà đầu tư có thể tham gia thị trường. Tuy nhiên, vì lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn được xác định dựa trên tổng quy mô đầu tư của bạn, giao dịch tiền điện tử đòn bẩy sẽ phóng đại cả thu nhập và thua lỗ.

Giao dịch Margin

Giao dịch ký quỹ trong tiền điện tử liên quan đến việc vay tiền từ một sàn giao dịch và sử dụng nó để thực hiện giao dịch. Giao dịch ký quỹ còn được gọi là giao dịch với đòn bẩy vì nó liên quan đến việc các nhà giao dịch “tận dụng” nguồn vốn của sàn giao dịch.

Ví dụ: một nhà giao dịch mở một vị thế mua Bitcoin với giá 100 đô la và giá tăng 10%. Nhà giao dịch sẽ kiếm được 10 đô la lợi nhuận (không bao gồm bất kỳ khoản phí nào).

Nếu cùng một nhà giao dịch đó thực hiện cùng một giao dịch bằng cách sử dụng đòn bẩy 5x, lợi nhuận của họ sẽ là $ 50 (10 x 5 = 50).

3. Mẹo đầu tư tiền ảo hiệu quả dành cho người mới

Hiện tại trên thị trường có rất nhiều cách đầu tư và kiếm tiền với crypto, tuy nhiên để hiểu rõ từng cách thức đầu tư cần có thời gian, kiến thức, sự tìm tòi và trải nghiệm. Sau đây là những mẹo đầu tư tiền ảo hiệu quả cho các nhà đầu tư mới vào thị trường

Theo dõi tin tức xu hướng đầu tư tiền ảo

Có nhiều cách để cập nhật tin tức về thị trường tiền điện tử. Có rất nhiều nền tảng tin tức và nền tảng theo dõi thị trường có sẵn trên internet. Một số trang web tin tức tài chính uy tín cũng sẽ tập trung vào việc xuất bản và cập nhật các tin tức liên quan đến tiền điện tử.

Dưới đây là một số trang tin tức chuyên về tiền điện tử:

• Cointelegraph
• CoinDesk
• Coin Delite
• Coin Joker

Dưới đây là một số diễn đàn tiền điện tử phổ biến:

• Masters of Crypto
• Bitcointalk
• CryptocurrencyTalk
• AltcoinTalk
• CryptoinTalk

Có một số kênh YouTube liên tục cập nhật các video của họ liên quan đến tiền điện tử, ở Việt Nam không thể không kể đến các đơn vị như

• Coin98.net
• Coin68
• Blogtienao.com
• Cafebitcoin.org
• Tapchibitcoin.io

Hi vọng các trang web và nền tảng trực tuyến ở trên sẽ giúp bạn biết được thông tin và tin tức hàng ngày về tiền điện tử.

Học cách phân tích và phương pháp đầu tư tiền ảo

Phân tích kỹ thuật tiền điện tử liên quan đến việc sử dụng các chỉ báo toán học dựa trên dữ liệu hành động giá trước đó để cố gắng dự đoán các xu hướng trong tương lai. Ý tưởng cơ bản của việc phân tích kĩ thuật là thị trường hoạt động theo các mô hình nhất định và khi đã được thiết lập, các biểu đồ sẽ có xu hướng hoàn thành theo mô hình đã dự đoán.

Các nhà đầu tư đều muốn sở hữu các token ở giá thấp và chốt lời khi thị trường đạt mức giá cao hơn. Tiến hành phân tích kỹ thuật trước khi vào lệnh sẽ giúp nhà đầu tư có vị thế tốt trên thị trường. Nhà đầu tư cần có kĩ năng phân tích cơ bản và cố gắng xác định các mức giá có thể được coi là thấp.

Không có phương pháp duy nhất, toàn diện để phân tích kỹ thuật tiền điện tử. Mỗi nhà đầu tư sẽ thích sử dụng các chỉ báo khác nhau và có thể sẽ diễn giải những chỉ báo đấy khác nhau cũng như có cách đầu tư tiền ảo khác nhau. Cũng cần lưu ý rằng không có phân tích kỹ thuật nào có thể dự báo tương lai đúng 100%.

Một số kiến thức cơ bản nhà đầu tư cần nắm khi phân tích kỹ thuật:

• Biểu đồ hình nến
• Mức hỗ trợ và kháng cự
• Đường MA trung bình động
• Đường xu hướng

Cài ứng dụng thông báo

Để có thể liên tục có những cập nhật biến động thị trường, nhà đầu tư có thể cài thông báo trong các ứng dụng. Ví dụ trong thời gian gần đây, nếu bạn có kế hoạch mua bitcoin ở giá 33k, bạn có thể cài đặt cảnh báo giá tại một sàn bất kì hoặc trong các app theo dõi giá như coingecko, coinmarketcap để có thể nhận thông báo và quan sát thị trường đúng thời điểm.

Bot giao dịch

Bot là phần mềm máy tính tự động thao tác giao dịch mà cần sự can thiệp tối thiểu từ con người. Các bot giao dịch tốt nhất là những con bot có lợi nhuận và cho phép người dùng tùy chỉnh nhiều nhất. Tùy theo cấp độ giao dịch của bạn mà nên chọn Bot phù hợp. Bot giao dịch là những con bot đã qua kiểm tra và thử sử dụng, hỗ trợ nhiều chiến lược và tích hợp giao dịch xã hội để cho phép mua hoặc sử dụng các tín hiệu của bên thứ ba.

Các bot hiệu quả nhất kết hợp các chiến lược và giám sát cả giao dịch tự động và thủ công và cũng là một trong những cách đầu tư tiền hiệu quả.

Bot cho phép bạn tự động hóa hoặc tùy chỉnh chiến lược giao dịch. Chúng sử dụng các công nghệ tự động và thông minh như AI, machine learning… Có nhiều loại bot này được nhóm lại theo chiến lược giao dịch – bot bán chênh lệch giá, bot cho vay, bot giao dịch ký quỹ hoặc đòn bẩy và bot MM (MM là market maker – những đội làm giá trên thị trường).

HOLD

Hold (hay đôi khi còn được gọi là hodl – hold for dear life) đề cập đến chiến lược mua và giữ của các nhà đầu tư tiền điện tử. Đây cũng là một trong những cách thức đầu tư tiền ảo phổ biến được nhiều nhà đầu tư sử dụng (nhưng không phải ai cũng giữ được đồng coin của mình theo kế hoạch).

Chiến lược hold giúp các nhà đầu tư tránh ghi nhận thua lỗ từ những sóng ngắn hạn biến động mạnh của tiền điện tử và thu được lợi nhuận từ việc tăng giá trị trong dài hạn.

Mặc dù về mặt lý thuyết, vị thế của các holder ít rủi ro hơn các trader, các nhà đầu tư vẫn cần tính đến các yếu tố rủi ro ảnh hưởng tới đường giá như công chúng, giá trị dự án, luật pháp lưu hành, vv..

Lời kết

Tiền điện tử có thể là một khoản đầu tư đầy hứa hẹn, nhưng đây là hình thức đầu tư không dành cho tất cả mọi người. Tiền điện tử nổi tiếng với sự biến động mạnh trong các phiên giao dịch, từ ngày này qua ngày khác. Ngay cả những công ty lớn hoạt động trong lĩnh vực crypto cũng đã trải qua những đợt suy thoái nghiêm trọng.

Hi vọng bài viết giúp các nhà đầu tư hiểu được thế nào là đầu tư tiền ảo và tránh được các rủi ro khi giao dịch cũng như có góc nhìn về đầu tư dài hạn.